Brasilien geht mit bis zu 24-stündigen Sperrfristen gegen Kryptobetrug vor

Die brasilianische Zentralbank verpflichtet Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) im Rahmen neuer Maßnahmen zur Betrugsprävention dazu, bestimmte Überweisungen an ausländische Plattformen oder Self-Custody-Wallets vorsorglich bis zu 24 Stunden zurückzuhalten.

Am Freitag erklärte die Banco Central do Brasil (BCB),dass die Regelung für eingehende Gelder über 10.000 US-Dollar gilt – entweder in einer einzelnen Transaktion oder gemessen an den gesamten täglichen Transaktionen eines Kunden. Anbieter müssen zudem weitere Überweisungen zurückhalten, die nach ihren Risikomanagementrichtlinien eingehender geprüft werden müssen.

Die Regeln treten am 1. Januar 2027 in Kraft. Anbieter müssen Kunden über zurückgehaltene Überweisungen informieren sowie Aufzeichnungen über Betrugsfälle, Betrugsversuche und Abhilfemaßnahmen führen. Ein VASP kann die Prüfung abschließen und eine Überweisung vor Ablauf der 24 Stunden freigeben, sofern er die von der Zentralbank festgelegten Parameter einhält.

Mit der Maßnahme reiht sich Brasilien in eine wachsende Zahl von Rechtsordnungen ein, die Schutzvorkehrungen am Kryptomarkt verschärfen. Aufsichtsbehörden gehen gegen Betrugsmaschen vor, die die Geschwindigkeit und grenzüberschreitende Reichweite digitaler Vermögenswerte ausnutzen.

Brasilien verschärft Schutz vor Krypto-Betrug

Brasiliens Schritt folgt auf Maßnahmen gegen Betrug in anderen Rechtsordnungen. In Japan forderten die Finanzdienstleistungsbehörde und die nationale Polizeibehörde Kryptobörsen auf, Auszahlungen einzuschränken, nachdem Kunden Fiatgeld eingezahlt oder digitale Vermögenswerte gekauft hatten.

Die Behörden forderten die Plattformen außerdem auf, Kunden zur vorherigen Registrierung von Auszahlungsadressen zu verpflichten und eine Wartezeit einzuführen, bevor neu hinzugefügte Adressen genutzt werden können.

Weitere vorgeschlagene Schutzvorkehrungen umfassen kundenspezifische Auszahlungslimits, eine strengere Überwachung, phishing-resistente Multifaktor-Authentifizierung sowie Prüfungen, ob der Name eines Banküberweisers mit dem Inhaber des Krypto-Kontos übereinstimmt.

Anders als die brasilianische Regelung sind die japanischen Maßnahmen nicht verbindlich. Die Börsen können die Umsetzung anhand ihrer Geschäftstätigkeit und ihrer Anfälligkeit für Missbrauch bestimmen.

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Europäische Aufsichtsbehörden haben vor Kriminellen gewarnt, die sich als Aufsichtsbehörden und Krypto-Unternehmen ausgeben da Nutzer nach lizenzierten Dienstleistern suchen, nachdem die Lizenzierungsfrist der EU-Verordnung über Märkte für Kryptowerte abgelaufen ist.

Frankreichs Finanzaufsichtsbehörde meldete Fälle mit gefälschten Websites. Die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde erklärte, Betrüger hätten ihre Identität und ihr Logo in gefälschten Dokumenten missbraucht.

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