Brasilien geht mit bis zu 24-stündigen Sperrfristen gegen Kryptobetrug vor

Die brasilianische Zentralbank verlangt von Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASPs), bestimmte Überweisungen an ausländische Plattformen oder Wallets in Eigenverwahrung im Rahmen neuer Maßnahmen zur Betrugsprävention vorsorglich bis zu 24 Stunden zurückzuhalten. 

Am Freitag teilte die Banco Central do Brasil (BCB) mit, dass die Vorgabe für eingehende Gelder von mehr als 10.000 US-Dollar gilt – entweder in einer einzelnen Transaktion oder auf Grundlage aller Transaktionen eines Kunden an einem Tag. Anbieter müssen zudem andere Überweisungen zurückhalten, die nach ihren Risikomanagementrichtlinien weiter geprüft werden müssen. 

Die Regeln treten am 1. Januar 2027 in Kraft. Anbieter müssen Kunden über zurückgehaltene Überweisungen informieren und Aufzeichnungen über Betrugsfälle, Betrugsversuche und Korrekturmaßnahmen führen. Ein VASP kann die Prüfung abschließen und eine Überweisung vor Ablauf der 24 Stunden freigeben, sofern er die von der Zentralbank festgelegten Parameter einhält. 

Mit der Maßnahme reiht sich Brasilien in eine wachsende Liste von Rechtsordnungen ein, die ihre Schutzvorkehrungen für Kryptowährungen verschärfen, während Aufsichtsbehörden gegen Betrugsmaschen vorgehen, die die Geschwindigkeit und grenzüberschreitende Reichweite digitaler Vermögenswerte ausnutzen. 

Brasilien schließt sich globalem Vorgehen gegen Krypto-Betrug an

Brasiliens Schritt folgt auf Maßnahmen gegen Betrug in anderen Rechtsordnungen. In Japan haben die Finanzdienstleistungsbehörde und die nationale Polizeibehörde Kryptobörsen aufgefordert, Auszahlungen zu beschränken nachdem Kunden Fiatwährungen eingezahlt oder digitale Vermögenswerte gekauft haben. 

Die Behörden forderten die Plattformen außerdem auf, von Kunden die vorherige Registrierung von Auszahlungsadressen zu verlangen und eine Wartezeit einzuführen, bevor neu hinzugefügte Adressen genutzt werden können. 

Weitere vorgeschlagene Schutzvorkehrungen umfassen kundenspezifische Auszahlungslimits, eine stärkere Überwachung, phishing-resistente Multifaktor-Authentifizierung und Prüfungen, ob der Name eines Banküberweisers mit dem Inhaber des Kryptokontos übereinstimmt. 

Anders als die brasilianischen Regeln sind die japanischen Maßnahmen nicht verbindlich. Börsen können die Umsetzung zudem anhand ihrer Geschäftstätigkeit und Anfälligkeit für Missbrauch bestimmen. 

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Europäische Aufsichtsbehörden haben vor Kriminellen gewarnt, die sich als Aufsichtsbehörden und Kryptounternehmen ausgeben während Nutzer nach lizenzierten Dienstleistern suchen, nachdem die EU-Lizenzierungsfrist für Märkte für Kryptowerte abgelaufen ist. 

Die französische Finanzaufsicht berichtete über Fälle mit gefälschten Websites, während die Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde erklärte, Betrüger hätten ihre Identität und ihr Logo in gefälschten Dokumenten missbraucht. 

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