StanChart und HSBC führen erste Live-Transaktion auf dem Blockchain-Ledger von Swift durch

Standard Chartered und HSBC haben die erste grenzüberschreitende Live-Transaktion auf dem Blockchain-Ledger von Swift abgeschlossen und damit die Interoperabilität zwischen den Systemen der Banken für tokenisierte Einlagen demonstriert – einen Monat nach dem Start des Ledgers.

Die Transaktion umfasste Zahlungsnachrichten, die zwischen den beiden Banken über das Ledger von Swift ausgetauscht wurden. Die daraus resultierenden Verpflichtungen wurden im Tokenised Deposit Service von HSBC und in der Infrastruktur von StanChart für tokenisierte Einlagen erfasst.

Das Ledger von Swift fungierte als Orchestrierungsebene, die die Verpflichtungen zwischen den Banken abglich und saldierte, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Zahlungssysteme erfolgte.

Die Transaktion folgt auf eine Ankündigung von Swift im Juli, dem weltweit größten Finanznachrichtennetzwerk, wonach das Blockchain-basierte Ledger erstmals eingesetzt werden könne; 17 Banken auf sechs Kontinenten bereiteten sich darauf vor, Live-Transaktionen mit tokenisierten Einlagen zu testen.

Zu den anderen Banken in der Pilotgruppe gehören Citi, BNP Paribas, BNY, Wells Fargo, UBS, MUFG, DBS und ANZ.

Das Ledger soll tokenisierte Einlagen verbinden, die auf separaten Bankinfrastrukturen ausgegeben werden, und so grenzüberschreitende 24/7-Zahlungen rund um die Uhr ermöglichen, während bestehende Abwicklungs-, Compliance- und Risikokontrollen beibehalten werden.

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Banken treiben interoperable tokenisierte Einlagen voran

Banken testen zunehmend tokenisierte Einlagen über verschiedene Institute und Rechtsräume hinweg. Dabei verlagern sich die Bemühungen auf Interoperabilität und eine 24/7-Abwicklung rund um die Uhr.

Im November 2025 erklärte HSBC, den Tokenised Deposit Service im ersten Halbjahr 2026 auf Firmenkunden in den USA und den VAE ausweiten zu wollen. Damit würde das Angebot zu den bereits bestehenden Implementierungen in Hongkong, Singapur, Großbritannien und Luxemburg hinzukommen. Die Bank startete den Service im April in den USA und bietet berechtigten Firmen- und institutionellen Kunden 24/7 rund um die Uhr inländische und grenzüberschreitende Überweisungen mit tokenisierten Einlagen an.

Auch Standard Chartered beteiligte sich an umfassenderen Bemühungen, tokenisiertes Bankengeld zwischen verschiedenen Instituten zu testen. Im Juli gehörte die Bank zu den 28 Finanzinstituten und Zentralbanken, die an Abwicklungstests mit realen Vermögenswerten im Rahmen des Project Agorá der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich beteiligt waren. Dabei wurden mithilfe tokenisierter Einlagen von Geschäftsbanken und Zentralbankreserven rund 1 Million US-Dollar über sechs Währungen hinweg abgewickelt.

Banken entwickeln außerdem Infrastrukturen, die tokenisierte Einlagen zwischen verschiedenen Instituten verbinden sollen. The Clearing House, ein Zahlungsdienstleister im Besitz einiger der größten Banken Amerikas, plant Berichten zufolge, im ersten Halbjahr ein Netzwerk für tokenisierte Einlagen zu starten 2027 und herkömmliche Zahlungswege mit einer Infrastruktur für digitale Vermögenswerte zu verbinden, um eine Abwicklung rund um die Uhr zu ermöglichen.

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